111 В фокусе внимания – так называемые «дропы». Они предоставляют свои банковские карты для незаконных операций, таких как обналичивание средств, переводы на счета криминальных структур, в казино и на пиратские ресурсы, криптообменники. ЦБ уже внедрил системы онлайн-мониторинга операций физлиц в ряде банков. Но регулятор может информировать только банк, в котором обслуживаются выявленные «дропы».
По словам Шабли, задача сейчас – централизовать данные и передавать их всем кредитным организациям. Рассматриваются варианты создания «платформы» или «централизованной базы данных».
Банки будут использовать эту информацию для предупреждения подозрительных действий или ограничения доступа к банковским услугам. Это позволит существенно ограничить возможности «дропов».
Шабля подчеркнул, что новая система не будет дублировать уже существующую платформу «Знай своего клиента», предназначенную для отслеживания подозрительных действий юридических лиц и ИП.
Источник: www.gazeta.ru
